Le financement participatif destiné à l'habitat, notamment sous forme de Mourabaha immobilière, a poursuivi sa progression pour atteindre un encours de 27 milliards de dirhams (MMDH) à fin juin 2025, contre 23,1 MMDH un an auparavant, selon Bank Al-Maghrib (BAM). Cette hausse représente une amélioration annuelle de 17,1%, précise BAM dans son tableau de bord « Crédits-Dépôts bancaires » du mois de juin. Pour leur part, les crédits accordés aux ménages ont enregistré, en glissement annuel, une hausse de 2,5% pour atteindre 388,5 MMDH, en lien avec la progression de 2,5% des prêts à l'habitat et de 2,8% des crédits à la consommation. Lire aussi : Chèques, prélèvements... pourquoi les incidents persistent malgré la digitalisation Au premier trimestre 2025, les banques déclarent des critères d'octroi assouplis tant pour les prêts à l'habitat que pour ceux à la consommation. La demande aurait augmenté pour les premiers et diminué pour les seconds. S'agissant des taux appliqués aux nouveaux crédits au deuxième trimestre 2025, ils ont globalement reculé à 5,77%. Les taux des crédits à la consommation se sont établis à 6,88%, en baisse de 25 points de base (pbs), tandis que ceux des prêts à l'habitat ont atteint 4,68%, en recul de 6 pbs par rapport au trimestre précédent.
