Le Crédit immobilier et hôtelier (CIH) clôture l'année 2015 sur des indicateurs commerciaux et financiers en progression. CIH Bank a tenu, ainsi, le vendredi 12 mars 2016, une conférence pour revenir sur les faits marquants de cet exercice. CIH Bank semble sur le bon chemin avec une nouvelle identité visuelle, de nouveaux produits et services en ligne et une modernisation des services en agence. D'ailleurs, l'activité commerciale a affiché une bonne performance au titre de l'exercice 2015. En effet, les dépôts à vue ont progressé de 11,5% par rapport à 2014 pour s'afficher à plus de 18 milliards de DH. De même, les ressources à terme ont augmenté de 2,7% à près de 11 milliards de DH pour la même période de référence. Pour ce qui est des crédits, ils ont progressé de 3,5% à 33,7 milliards de DH. Notons que les crédits hors immobilier ont enregistré une hausse de 20,3% à 8,5 milliards de DH. «Cette évolution témoigne la poursuite de la diversification des emplois. En 2015, les crédits hors immobilier représentent 25,1% de l'encours contre 21,6% l'année dernière», commente Ahmed Rahhou, PDG du groupe CIH bank. Par ailleurs, l'activité commerciale de la banque a été marquée par l'ouverture d'environ 96.000 nouveaux comptes et le placement de plus de 190 000 nouveaux produits. Aussi, CIH a procédé à l'ouverture de 8 nouvelles agences bancaires pour arriver à un réseau global de 243 agences. Dans le sillage de cette performance, le Produit net bancaire (PNB) s'est établi à 1,8 milliards de DH en progression de 5,3% par rapport à 2014. Cette évolution s'explique par la progression de la marge nette d'intérêts de 4,2% et de la marge nette sur commissions de 8,2%. «La hausse du PNB comprend une croissance de 20 millions de DH de l'activité bancaire retraitée, une variation positive de la contribution de SOFAC à 47 millions de DH et la contribution de l'activité de Courtage de 7 millions DH», précise Lotfi Sekkat, Directeur général délégué de la banque. Pour ce qui est du coût du risque, il a été consolidé à fin 2015. Il s'établit à 39 millions de DH, faisant ressortir un taux de 0,11%, dénotant la bonne maîtrise du risque par la Banque. «L'année 2014 s'est caractérisée par un coût du risque «négatif de 52 MDH, suite à des reprises de provisions importantes sur des dossiers historiques. L'impact de cette évolution du coût du risque sur les résultats a été compensé en 2015, par la réalisation d'une plus value suite à la cession d'actifs hors exploitation, récupérés dans le cadre du traitement de dossiers historiques », explique le management de la banque. Interpellé sur le montant de la plus value, Ahmed Rahhou ne donne pas un chiffre exact. «Elle est évaluée à une centaine de millions de DH». Toujours en matière de risque, le PDG de la banque précise que CIH Bank n'est plus exposé au risque d'Alliances. Et de poursuivre : «Même pour la Samir, nous n'avons pas d'exposition directe. Atlanta dispose d'un taux de couverture de 90%. Donc, nous ne sommes pas concernés pas ce risque». De ce fait, le résultat net consolidé ressort à 535 millions DH en évolution de 7% et le résultat net part du groupe est de 520 millions DH, en progression de 7,7% par rapport à une année auparavant. Ainsi, le Conseil a décidé de proposer à l'Assemblée Générale la distribution d'un dividende de 14 dirhams par action, payable à partir du 1er juillet 2016. En termes de perspectives, le PDG de CIH a confirmé l'intérêt de la banque pour se positionner sur le marché de la banque participative. «Nous attendons que Bank Al Maghrib nous donne sa réponse et nous délivre son agrément», avance A. Rahhou. De même, la banque dispose d'agences prêtes qu'elle compte ouvrir au cours de ce mois de mars 2016.
