Crédit Populaire du Maroc

Le produit net bancaire du Crédit Populaire du Maroc affiche une progression de 14,1% à 5,2 Mds de DH. Le résultat net enregistre une très forte progression de 52,3% pour atteindre 1,16 Md de DH. Il est proposé la distribution d’un dividende de 28 DH par action et la rémunération des parts sociales des banques populaires régionales au taux de 6,5% pour un nominal de 100 DH.
C’est un Noureddine Omary visiblement ravi qui a présenté à la presse et aux analystes, lundi dernier à Casablanca, les résultats du Groupe Banques Populaires. Le satisfecit affiché par le président du groupe tient évidemment aux performances réalisées par la première banque du Royaume.
Ainsi, tel qu’il ressort des chiffres rendus publics, le GBP dégage un total bilan de 103,2 Mds de DH, en progression de 8,5% par rapport à l’exercice 2003.
Au niveau de l’intermédiation, le groupe confirme et maintient son leadership tant au niveau des ressources que des emplois. Dans ce sens, les ressources globales affichent une évolution de 8,1% pour s’établir, au terme de l’exercice 2004, à 88,7 Mds de DH pour une part de marché de 30%, tandis que le total des emplois atteint 89,1 Mds de DH, soit un accroissement de 8,8%. La répartition des emplois fait ressortir une légère prédominance des activités de marché dont l’encours, constitué à plus de 70% de titres d’investissement, s’établit à 46,3 Mds contre 43,4 Mds de DH en 2003. Le GBP reste ainsi le premier acteur du marché avec une part de marché de 43,3%. Les crédits à l’économie, quant à eux, s’établissent à 44,2 Mds de DH, soit une hausse de 12,9% par rapport à 2003 au moment où le marché ne progresse que de 10%. Cette performance est due à la bonne tenue des crédits à l’investissement (+13%) et des crédits immobiliers (+34%). Au final, le groupe gagne 0,52 point et améliore sa position sur le créneau des crédits à l’économie avec une part de marché de 22,9%.
Par ailleurs, le produit net bancaire, le plus important du secteur bancaire, affiche une progression de 14,1% à 5,2 Mds de DH, avec notamment la marge d’intérêt et la marge sur commissions qui progressent respectivement de 9 et 24% et le résultat des opérations en hausse de 69%.
Le coefficient d’exploitation gagne 4,7 points par rapport à 2003 et s’établit à 45,3% grâce notamment à la maîtrise des frais de fonctionnement et l’amélioration de la productivité.
Le résultat net enregistre, de fait, une très forte progression de 52,3% et dépasse la barre du milliard de dirhams pour atteindre exactement 1,16 Md de DH. Notons, à ce titre, que le groupe a constitué des dotations aux provisions pour créances en souffrance de 842 MDH et une provision pour risques généraux de 200 MDH, alors que les reprises de provisions ont atteint 470 MDH, en progression de plus de 55%.
Parallèlement, le GBP a renforcé ses fonds propres, lesquels sont passés à 10 Mds de DH à fin 2004, soit un accroissement de 14%. Ainsi, est-il noté, «le GBP affiche les plus importants ratios prudentiels du secteur, avec un ratio minimum de solvabilité de 21,9%, un coefficient maximum de division des risques de l’ordre de 1,75 Md de DH et une très grande liquidité de ses actifs».
La BCP confirme
Au niveau de l’intermédiation, la BCP consolide ses acquis, avec des dépôts de la clientèle qui s’élèvent à 3 Mds de DH, soit une hausse de 6,7%, et des crédits à l’économie qui atteignent 4,6 Mds de DH à fin 2004 (+17,6% par rapport à 2003) et accordés presque exclusivement aux institutionnels et grandes entreprises. Rappelons que, depuis 2001, l’établissement bancaire s’est orienté vers le financement des grands projets et qu’une structure dédiée a été mise en place au sein de la BCP. Cela ne l’empêche pas pour autant d’assurer le financement de la PME par le biais notamment des BPR. Le produit net bancaire enregistre, par ailleurs, une forte hausse de 37,6% à 907 MDH, tandis que le résultat net s’améliore de 4,8% pour se situer à 396 MDH à la fin de l’exercice 2004.
À signaler que les bons fondamentaux de la BCP, ainsi que ses perspectives d’évolution favorables ont amené l’agence de notation Standard & Poor’s à lui attribuer le rating BB à long terme et B à court terme, avec des perspectives de développement positives.
Précisons enfin que, compte tenu des bonnes performances du groupe, il sera proposé à l’Assemblée générale la distribution d’un dividende de 28 DH par action, soit une hausse de 40% par rapport à 2003. Il sera aussi proposé de rémunérer les parts sociales des banques populaires régionales au taux de 6,5% pour un nominal de 100 DH.