Au Maroc, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme n'a jamais été aussi cruciale. Face à une recrudescence de ces crimes financiers, les institutions judiciaires et les autorités compétentes redoublent d'efforts pour contrer ce fléau qui menace la stabilité économique et sociale du pays. Cette effervescence judiciaire est alimentée par des chiffres qui parlent d'eux-mêmes : une augmentation des signalements suspectés de blanchiment d'argent et de financement illicite, des montants colossaux dissimulés dans des circuits complexes et une implication croissante de secteurs variés, allant de l'immobilier à l'art, en passant par les nouvelles technologies. Cette diversité des méthodes rend la traque d'autant plus ardue. Les derniers rapports de l'Autorité Nationale du Renseignement Financier (ANRF) n'y vont pas par quatre chemins, ils montrent une hausse alarmante du nombre d'affaires liées à ces pratiques illégales, impliquant souvent des réseaux organisés aux ramifications internationales. ANRF et Justice fer de lance du combat L'ANRF a transmis un total de 71 dossiers aux procureurs du Roi auprès des tribunaux de première instance de Rabat, Casablanca, Fès et Marrakech, ainsi qu'au procureur général du Roi près la cour d'appel de Rabat. Ceci, dans des affaires liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Le nombre de dossiers soumis au ministère public a enregistré une hausse significative de 31,48 % lors des deux dernières années. Parmi ces affaires, 38 % concernaient des actes de falsification, comme des faux relevés bancaires, des moyens de paiement contrefaits ou d'autres documents similaires. Une proportion équivalente, soit 38 %, portait sur des cas de fraude et de tromperie. Par ailleurs, de nouvelles catégories de blanchiment d'argent ont émergé, dont notamment les paris sportifs et l'utilisation de crypto-monnaies. L'Autorité nationale a enregistré un total de 5 777 déclarations de soupçons liées à des infractions de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, marquant une progression notable par rapport aux 1 088 déclarations recensées en 2018. En 2022, ce chiffre avait déjà atteint 5 208 déclarations, témoignant d'une intensification significative des signalements. Sur les deux dernières années, la fréquence des déclarations a connu une augmentation de 10,93 %, reflétant une prise de conscience accrue et une amélioration des mécanismes de détection et de signalement. Arsenal juridique renforcé Pour répondre à ces défis, le Maroc s'est doté d'un arsenal juridique de plus en plus sophistiqué. La loi n° 43-05 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent, amendée en 2021, a permis de renforcer les sanctions et d'élargir les compétences des enquêteurs. Cette révision inclut également une meilleure coordination entre les différents acteurs, tels que l'ANRF, les banques et les services de sécurité nationale. La justice marocaine a aussi multiplié les formations pour les magistrats et les enquêteurs, afin de mieux comprendre les techniques complexes utilisées par les criminels financiers. Les procès récents témoignent de cette montée en puissance : des peines exemplaires et des saisies records de biens mal acquis, qu'il s'agisse de villas somptueuses, de voitures de luxe ou encore de comptes bancaires bien garnis. Malgré les efforts louables, des zones grises persistent. Les secteurs de l'économie informelle, notamment, constituent un terrain fertile pour les activités de blanchiment. Selon plusieurs experts, les marchés parallèles et le manque de traçabilité des flux financiers dans certaines régions rendent le travail des enquêteurs particulièrement complexe. En outre, le financement du terrorisme, souvent étroitement lié aux trafics illicites, reste une préoccupation majeure. Les organisations criminelles exploitent les failles des systèmes financiers mondiaux, y compris les cryptomonnaies et les transferts transfrontaliers non réglementés, pour financer leurs activités. Cela nécessite une vigilance accrue de la part des autorités marocaines et une coopération renforcée avec les partenaires internationaux. Stratégie globale pour une bataille loin d'être terminée Pour faire face à ces enjeux, le Maroc mise sur une stratégie globale alliant prévention, répression et sensibilisation. Des campagnes sont menées pour encourager les citoyens et les entreprises à signaler les comportements suspects, tandis que des efforts sont faits pour améliorer la transparence financière. En parallèle, le pays renforce ses partenariats avec des institutions internationales, telles que le Groupe d'action financière (GAFI), pour adopter les meilleures pratiques mondiales. L'objectif est clair : transformer la justice marocaine en un acteur de premier plan dans la lutte contre le crime financier et le terrorisme, tout en consolidant la confiance des investisseurs et des citoyens. Bien que des progrès significatifs aient été réalisés, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme au Maroc reste un chantier complexe et de longue haleine. Chaque avancée s'accompagne de nouveaux défis, mais la détermination des autorités marocaines montre que ce combat est loin d'être perdu. Avec une vigilance constante et une stratégie adaptée, le Royaume continue de poser les jalons d'un système judiciaire moderne et efficace, capable de répondre aux menaces du XXIe siècle.
