بنك يو بي إس يستحوذ على كريدي سويس لإنقاذ القطاع المالي السويسري

Getty Images قد يحتاج يو بي إس إلى ستة مليارات دولار لتغطية تكلفة الصفقة
قالت السلطات السويسرية يوم الأحد، إن بنك يو بي إس سيتسحوذ على بنك كريدي سويس، في صفقة تجمع بين أكبر بنكين في سويسرا تهدف إلى احتواء أزمة عدم الثقة في القطاع المالي العالمي.
وتشمل الصفقة 100 مليار فرنك سويسري لمساعدة السيولة لبنك يو بي إس وكريدي سويس.
و قال البنك المركزي السويسري معلقا على الصفقة، "مع استيلاء يو بي أس على كريدي سويس، تم تأمين الحل لتوفير الاستقرار المالي وحماية الاقتصاد السويسري في هذا الوضع الاستثنائي".
وكانت تقارير قد تحدثت عن مفاوضات متقدمة مع يو بي إس، لشراء منافسه الذي يمر بمشاكل مالية، بنك كريدي سويس، أو على الأقل جزء من أسهمه.
ويمر كريدي سويس، ثاني أكبر بنك في سويسرا ويعمل منذ 167 عاما، بأزمة ثقة وتراجعت أسهمه بقوة في الأيام القليلة الماضية، مما أثار الكثير من المخاوف في الأسواق حيال انهياره.
ويعاني البنك من اضطرابات تسبب بها الانهيار الأخير لبنك سيليكون فالي وسغنتشور الأمريكيين، مما أجبره على الاستفادة من 54 مليار دولار من تمويل البنك المركزي الأسبوع الماضي.
وبموجب الصفقة سيحصل كلا البنكين على قرض للمساعدة في السيولة يصل إلى 110 مليار دولار.
وقالت الحكومة الفيدرالية إنه من أجل تقليل أي مخاطر على يو بي أس، فإنها ستمنح ضمانا ضد الخسائر المحتملة بقيمة 9.6 مليار دولار.
وذللت الجهات التنظيمية العقبات أمام إبرام الصفقة قبل إعادة فتح الأسواق يوم الاثنين.
وحتى الآن لم يعلق من بنك إنجلترا أو وزارة الخزانة التي كانت تراقب الوضع.
ونشرت صحيفة فايننشال تايمز لبريطانية تقريرا أفاد أن بنك يو بي إس يعرض مليار دولار على كريدي سويس.
هل نحن أمام أزمة مصرفية و إلى أي مدى يجب أن نقلق؟
كيف انخفضت أسهم كريدي سويس وفيرست ريبابليك مجددا مع استمرار المخاوف؟
ارتفاع الأسهم مع مساعي وول ستريت لإنقاذ بنك فيرست ريبابليك من الانهيار
وبذلك ينضم كريدي سويس إلى بنكين أمريكيين - هما بنك وادي السيليكون وبنك سيغيتشر - انهارا على مدار الأسبوعين الماضيين، ما يثير الشكوك في قوة القطاع المصرفي.
ويُعد كريدي سويس واحد من 30 بنكا على مستوى العالم أكبر من أن تسقط نظرا للأهمية البالغة التي تتمتع بها في النظام المصرفي.
ويعاني البنك من خسائر كما واجه مسلسلا من المشكلات في السنوات القليلة الماضية، بما في ذلك اتهامات بغسل أموال.
ولم تكن حزمة دعم عاجلة بقيمة 54 مليار دولار من البنك الوطني السويسري لحل أزمة كريدي سويس الأربعاء الماضي كافية لطمأنة الأسواق، مما أدى إلى تراجع سهم البنك السويسري بحوالي 24 في المئة علاوة على عمليات بيع مكثف للسهم في الأسواق الأوروبية.
وأكد مسؤولون في بنك إنجلترا إنهم يجرون اتصالات بنظرائهم في بنك سويسرا وسط مناقشات تجريها أجهزة الرقابة المالية والإدارات حول مستقبل كريدي سويس. كما تتابع وزارة المالية البريطانية الموقف عن كثب.
Getty Images قد ينهار كريدي سويس إذا لم تتم هذه الصفقة
وتعتبر هذه الصفقة من العيار الثقيل من جانب السلطات السويسرية للحيلولة دون سقوط كريدي سويس، وفقا للمستشار المالي لمؤسسة إليانز الألمانية للخدمات المالية محمد العريان
وقال العريان لبي بي سي عن الصفقة إنها ليست "إجراء اختياريا. إنه إجراء عاجل لابد من اتخاذه لاستعادة الاستقرار المالي وبدونه قد ينتهي الأمر بكريدي سويس إلى الانهيار حيث يواجه المزيد من الصعوبات في القيام بالأنشطة المصرفية".
وأضاف: "قد يضع ذلك علامات استفهام أمام بنوك أخرى في وقت تنتشر فيه مخاوف حيال القطاع المصرفي في الولايات المتحدة أيضا".
يو بي إس يؤكد خضوعه لتحقيقات حول مساعدة عملاء في التهرب الضريبي
بنك "يو بي اس" يحقق خسائر كبيرة في الربع الثاني من العام
وأشار إلى أن الاضطرابات الحالية قد تؤدي إلى "عزوف البنوك عن المخاطرة"، مما قد يؤدي إلى تراجع في توافر الائتمان.
لكنه اعتبر ما يحدث "رياحا غير مواتية" تواجه الاقتصاد العالمي على العكس من التوقف المفاجئ للنشاط الاقتصادي أثناء الأزمة المالية العالمية عام 2008، والتي "تنتمي إلى مجموعة أخرى من المشكلات التي تختلف تماما المشكلة التي نواجهها اليوم".
وأشارت النتائج لمالية لكريدي سويس إلى أن البنك السويسري تعرض لخسائر بلغت 7.3 مليار فرنك سويسري في 2022 - وهو أسوأ أداء مالي للبنك منذ 2008. كما حذر البنك من أنه قد لا يحقق أرباحا حتى عام 2024.
في المقابل، حقق يو بي إس أرباحا بلغت 7.6 مليار دولار في 2022.
يُذكر أن أي صفقة يتم التوصل إليها قد ينتج عنها إلغاء عدد كبير من الوظائف.
وإلى جانب عمله كبنك محلي له 95 فرعا في سويسرا، هناك نشاط استثماري دولي لكريدي سويس علاوة على إدارة هذا البنك أصولا لعملاء أثرياء.
وفي نهاية العام الماضي، ألغى كريدي سويس 9000 وظيفة من إجمالي طاقم العمل الدولي البالغ عدده 50480 موظفا والطاقم المحلي الذي يُقدر عدده بحوالي 16700 موظفا، وفقا لشبكة تلفزيون إس آر إف السويسرية.