Nouvelle méthode de fraude émerge dans les coulisses financières. Les comptables mettent désormais en garde leur clientèle contre une nouvelle vague pernicieuse d'arnaques impliquant l'utilisation de chèques provenant de comptes d'entreprises, émis sous l'apparence de transactions commerciales légitimes. Une subtile tactique remettant en question leur véracité. En effet, des sources de Hespress ont révélé l'existence d'un réseau d'entrepreneurs astucieux, nourrissant des entreprises fictives pour ouvrir des comptes bancaires et obtenir des carnets de chèques trompeurs. Ces instruments de paiement, utilisés dans des échanges financiers avec des fournisseurs et des prestataires, brouillent les pistes pour les créanciers cherchant à établir la véritable nature des relations mentionnées sur ces chèques. Les secteurs de la construction, des travaux publics et de l'équipement sont les terrains de jeux privilégiés de ces arnaqueurs qui détournent des fonds en émettant des chèques à des tiers sans aucun lien commercial réel, ont indiqué les mêmes sources. Cette manœuvre complexe a ainsi créé un véritable casse-tête pour les victimes, se retrouvant souvent contraintes de négocier des arrangements financiers diminués par rapport aux montants initialement promis. Par conséquent, les comptables recommandent davantage à leurs clients de privilégier les virements bancaires instantanés, offrant une traçabilité indiscutable des transactions et servant de preuves irréfutables pour les déclarations fiscales, en vue d'éviter les écueils des chèques falsifiés et les pièges des litiges judiciaires, préservant ainsi l'intégrité financière des créanciers face à cette nouvelle ère d'escroquerie bancaire. Rappelons que Bank Al-Maghrib (BAM) considère le défaut ou l'insuffisance de provision comme un incident de paiement d'une gravité particulière, étant qualifié comme « une violation réprimée rigoureusement par la loi ». En effet, des conséquences sévères sont prévues, telles qu'une interdiction bancaire d'émission de chèques pendant une décennie en l'absence de correctif, ainsi qu'une responsabilité pénale en cas de poursuite judiciaire. Face à ces défis, BAM a réagi avec vigueur, mettant en place une application révolutionnaire baptisée « CHECKINFO » à l'attention des utilisateurs de chèques, permettant une vérification instantanée de l'authenticité d'un chèque et réduisant drastiquement le risque de non-paiement. Désormais, commerçants et particuliers ont la possibilité de s'inscrire à ce service, renforçant ainsi leurs défenses contre les méfaits de la fraude.
