Hassan Dabchy, le traqueur de fraudes

Plus de 20 années de pratique d’audit interne dans les institutions étrangères et marocaines de premier plan. Pour Hassan Dabchy, la fraude et le blanchiment n’ont plus aucun secret. Au début de sa carrière, il a eu à prendre une lourde décision : dénoncer ou se taire sur ce qui se passe au CIH. Il a décidé de faire son travail et de dévoiler les nombreuses fraudes découvertes lors de ses missions d’audit.
Le plus grand scandale financier du Maroc moderne fait la «Une» des journaux pendant plusieurs mois et ouvre la voie à d’autres affaires. Les autorités étatiques en tirent les conséquences et portent l’affaire devant la Justice.
Expert international en prévention et lutte anti-fraudes financières et opérationnelles, Hassan Dabchy, le Directeur général du cabinet HMD Consulting, est également expert judiciaire assermenté près les tribunaux. S’il en est arrivé là, c’est qu’il compte une expérience professionnelle de plus d’une vingtaine d’années dans différents organismes et pays. Une carrière riche et pleine de rebondissements de ce consultant formateur international.
Lutte antifraude, audit interne, contrôle interne et gestion des risques, lutte antiblanchiment des capitaux, voilà son dada !
Après un diplôme en gestion des entreprises et un diplôme en anglais des affaires de l’Université de Cambridge, en Grande-Bretagne, Hassan Dabchy suit des études en techniques de prévention et de lutte antifraude financière et opérationnelle à l’université d’Austin du Texas, aux USA, d’où il décroche le diplôme de Certified Fraud Examiner. Une fois son diplôme en poche, il regagne le Maroc où il occupe pendant deux ans le poste de chef du service des Etudes Economiques au ministère de l’Intérieur. En 1980, il rejoindra la BMCI où, pendant trois années, il exercera en tant qu’auditeur interne et chef de mission à l’Inspection Générale. Il quittera alors le Maroc pour l’étranger où il démarre une longue expérience au sein du Groupe Banque Indosuez Crédit Agricole. Durant les treize années de cette expérience, Hassan Dabchy assumera plusieurs postes de responsabilité qui vont l’emmener tour à tour à Paris, Jeddah puis à Riyad, en Arabie Saoudite.
Il fera son come-back au Maroc en 1996 pour regagner le CIH en tant que directeur chargé de l'inspection, du contrôle et du suivi. Il sera promu le 10 mars 1998, à la tête de l'Inspection Générale de cette grande institution financière. Outre la conception et le contrôle de la gestion au niveau central, Hassan Dabchy devait assurer l'inspection de tout le réseau du CIH, qui comptait à l’époque 80 agences à travers le Royaume. Une inspection qui va dans le sens d'un assistanat pour un meilleur fonctionnement du réseau et non pas celui d'un contrôle répressif. Corriger les dysfonctionnements, rationaliser la gestion pour une meilleure rentabilité, telle était la mission de Hassan Dabchy qui maîtrise bien son domaine d’action.
Avec son expérience, il se rendra rapidement compte des détournements de fonds opérés au sein de la banque. Il pouvait facilement monnayer son silence, mais il a préféré porter l’affaire devant la Justice, ce qui deviendra plus tard l’affaire du CIH.
Son courage lui vaudra d’être nominé en 2007 pour le «Sentinel Award», prix international décerné par l’Institut américain de lutte antifraude pour ses positions courageuses lors de ses travaux d’audit interne et investigations en tant qu’Inspecteur Général du CIH. Après cette expérience assez inédite, Hassan Dabchy prendra la direction de Mazars Finance et Tourisme spécialisé en audit et conseil. Un an plus tard, il rejoint le groupe Charles Riley Consultants International en sa qualité de secrétaire général. Mais son ambition est telle qu’il décide, en 2004, de s’installer à son propre compte. Après plus de 20 années de pratique d’audit interne dans les institutions étrangères et marocaines de premier plan, dans l’audit et l’inspection en tant que directeur de l’audit interne et inspecteur général, Hassan Dabchy crée le cabinet HMD Consulting intervenant dans le conseil aux entreprises en système de contrôle, audit interne et gestion des risques, études stratégiques et formation en finance et audit interne.
Riche en expérience dans les métiers d’audit interne, de l’analyse et de la gestion des risques opérationnels, Hassan Dabchy fera de la prévention de la fraude et de la lutte contre le blanchiment de capitaux son cheval de bataille ; notamment par l’animation au Maroc et à l’étranger de plusieurs séminaires de formation et conférences internationales sur les techniques d’audit interne, la gestion des risques, la prévention de la fraude, le contrôle interne, la gestion des risques, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, formation et accompagnement de plusieurs équipes d’auditeurs internes au Maroc et à l’étranger. En tant que consultant formateur, il a également assuré, aussi bien au Maroc qu’à l’étranger, plusieurs séminaires de formation pour le compte d’organismes nationaux et internationaux : Crédit Agricole, OCP, ONA, CDG, Méditélécom, Upline Group, ONEP, BCP, BMCE, BMCE Capital, CMR, RCAR, Wafacash, Fondation Zakoura, ONHYM, Barid Al-Maghrib, LPEE, FEC, LYDEC, RADEM, Gabon, Sénégal, Cameroun, Guinée, Burkina Faso…
Acteur et fin observateur de la vie économique et politique de son pays, ses analyses lors de ses interventions à 2MTV sont très suivies, de même que ses «Point de Vue» qu’il publie tous les mois dans un mensuel de la place. Sur le plan humain, Hassan Dabchy tient également à réussir dans le cercle familial en assurant le meilleur à ses trois enfants ! Sportif invétéré, il pratique régulièrement le jogging et le tennis.
Son crédo : «Winners never cheat and cheaters never win » (les gagnants ne trichent jamais et les tricheurs ne gagnent jamais).