Le Comité Directeur du Crédit Populaire du Maroc et le Conseil d'Administration de la Banque Centrale Populaireont tenu leur réunion, le 9 mars 2016, sous la présidence de M. Mohamed Benchaaboun pour examiner l'évolution de l'activité et des résultats et arrêter les comptes du Groupe au 31 Décembre 2015. A cette occasion, ils ont validé l'opération de fusion-absorption de la Banque Populaire d'El Jadida-Safi par la Banque Centrale Populaire. En effet, l'assemblée générale extraordinaire de la BCP sera convoquée pour le 23 juin 2016, afin d'approuver ladite fusion qui, une fois votée, sera effective au 24 juin 2016 avec effet rétroactif au 1er Janvier 2016. Cette opération s'inscrit dans le cadre du projet de reconfiguration de la structure du Crédit Populaire du Maroc en fonction de la nouvelle architecture des régions. Elle sera soumise au régime de la fusion-renonciation dès lors que la BCP est détentrice au moment de cette fusion de la totalité des parts sociales composant le capital social de la Banque Populaire d›El Jadida-Safi et qu›elle s›engage à les conserver jusqu›à la date de réalisation définitive de la fusion. De ce fait, le capital de la BCP ne sera pas augmenté suite à cette opération. A noter que le Groupe clôture l'exercice 2015 avec de bonnes performances commerciales et financières, dans un environnement économique peu porteur pour l›activité de crédit. PNB : 15,3 milliards de DH en progression de 4% Le produit net bancaire a enregistré une progression de 4.0% à 15.3 milliards de DH. illustrant la capacité du business-model Banque Populaire à créer de la valeur ajoutée aussi bien sur le plan national qu.international. Cette amélioration est tirée par une contribution vigoureuse de toutes les filiales du Groupe. notamment celles opérant en Afrique Subsaharienne. En effet. notre filiale ABI a vu sa contribution dans la valeur ajoutée du Groupe s.accroître à 14.4% contre 14.1%. un an auparavant. Le résultat net part du Groupe BCP s'est inscrit en net accroissement de 14.4% à 2,5 milliards de DH, performance soutenue par les réformes institutionnelles du Groupe. Quant au résultat net consolidé, il s'est maintenu à plus de 3 milliards de DH. en dépit de l'effort de provisionnement suite à l'augmentation des risques à l'échelle du secteur bancaire. Sur une base sociale, le résultat net de la BCP affiche une amélioration de 6,1% à 1,8 milliard de DH. Le Groupe a poursuivi en 2015 sa politique volontariste et prudente de couverture des risques visant à sécuriser ses engagements et ses sources de rentabilité. IL a ainsi constitué une provision pour risque pays relative à La zone UEMOA et affecté une provision additionnelle pour risques généraux de 105 millions de OH, portant son encours à 2,4 milliards de DH. Le taux de couverture consolidé est près de 73%. Par ailleurs, Le GBCP dispose d›un fonds de soutien dont L›encours s›élève à 2,6 milliards de DH, permettant le renforcement de sa solidité financière et la consolidation de la cohésion intra-groupe. La dimension du Groupe a été davantage renforcée avec un total bilan en augmentation de 6,2% à 328,8 milliards de DH. Les fonds propres consolidés, pour leur part, ont atteint 38,9 milliards de DH en progression de 11,9%, conférant au Groupe une assise financère solide. Signalons à ce niveau que l›année 2015 a été caractérisée par l›augmentation de capital réservée au personnel de 1,7 milliard de dirhams, en vue de faire participer davantage le capital humain du Groupe aux fruits de la croissance. Progression de 8,9% des dépôts L.:encours de dépôts de la clientèle a atteint 250,3 milliards de DH à fin 2015, en progression de 20,5 milliards de DH par rapport à 2014, témoignant de la forte capacité du Groupe à mobiliser de L'épargne, tirant profit de la densité de son réseau de distribution, tant au Maroc qu'à L'étranger, et de son image de marque. La contribution de la banque en Afrique subsaharienne dans L›encours des dépôts se situe à 10,2% contre 9,5% un an auparavant. Sur le marché national, Le Groupe consolide son statut de premier collecteur de dépôts, améliorant son positionnement de 15 points de base avec une part de marché de 26,7%. Cette dynamique de collecte a permis au Groupe de recruter 420000 nouveaux clients en 2015, portant son portefeuille à près de 5,2 millions de relations. La banque bénéficie d›une large base de dépôts non rémunérés qu›elle continue à optimiser en vue de préserver La meilleure structure des ressources de la place, soit 63,3% de ressources non rémunérées. Dans le cadre de sa politique de proximité, engagée depuis plusieurs décennies, le Groupe continue d›étendre son réseau de distribution au service de la bancarisation du pays et de l›inclusion financière, avec l›implantation de 70 agences bancaires au Maroc, portant leur nombre à 1 396. Ce réseau est soutenu par 2 374 points de distribution additionnels, dont 2 135 au Maroc et 239 à l›international. Rappelons que le Groupe a acquis, courant 2015, la société M2T (Maroc Traitement de Transactions) lui permettant d›étendre sa gamme de produits et services offerts à sa clientèle. Par ailleurs, le Groupe met à la disposition de la clientèle un large réseau de guichets automatiques bancaires (1 911 GAB) et des services innovants via les canaux de la banque digitale. La consolidation du leadership du Groupe en matière de mobilisation des dépôts des particuliers locaux continue de constituer un axe prioritaire majeur: Au terme de cet exercice, Le Groupe a renforcé son positionnement de 104 points, portant sa part de marché à 21,8%, avec une collecte additionnelle de 9,9 milliards de dirhams. Cette performance confirme La pertinence de ses choix et La vigueur de son action commerciale.
