Attijariwafa bank : Bonne moisson au premier semestre

* Le groupe bancaire de l’ONA dégage un RNPG en progression de 10,8% grâce, entre autres, à la bonne tenue des filiales.
* L’encours des crédits s’établit désormais à 166,4 Mds de DH, témoignant de la bonne performance de l’activité nationale malgré un contexte défavorable.
Un résultat net part du groupe en hausse de 10,8% et des fonds propres qui se renforcent de 14,3%, telles ont été les grandes lignes de la publication des résultats semestriels d’Attijariwafa bank.
Evoluant dans une conjoncture économique moins porteuse que celle du premier semestre 2008, le groupe bancaire affilié au holding royal enregistre une progression limitée de ses ressources clientèle qui s’établissent, au 30 juin dernier, à 179,5 Mds de DH, soit 1,7% de plus qu’en juin 2008. La banque de distribution s’accapare 85% de ces ressources, détenant ainsi 26,4% de part sde marché.
Part ailleurs, l’encours net des crédits s’établit, en consolidé, à 166,4 Mds de DH, soit une hausse de 8,4% par rapport à la même période de l’année écoulée. L’activité à l’échelle nationale contribue, à elle seule, à la réalisation de 71,6% des créances distribuées et s’accapare 26,4% de parts de marché. «Cette performance est la résultante d’une progression de 25% à 27,1 Mds de DH des prêts à l’équipement, conjuguée à un accroissement de 8,4% à 39 Mds de DH des crédits immobiliers qui marquent, toutefois, une décélération comparativement aux croissances enregistrées précédemment», explique-t-on auprès du management de la banque. Quant aux crédits à la consommation et de trésorerie, ils marquent le pas avec une progression modérée de 3,4% à 49,4 Mds de DH. Sur un autre registre, et suite au recul de 97,5% du poste «effets publics et valeurs assimilés», l’actif financier de la filiale de l’ONA, évalué à juste valeur conformément aux normes IFRS, diminue de 7% pour se fixer à 19,5 Mds de DH. Toutefois, Attijariwafa bank semble compenser ce repli grâce à la bonne tenue du portefeuille obligataire qui s’est apprécié de 4,9% à 6,9 Mds de DH. La valeur des actifs financiers disponibles à la vente se bonifie, quant à elle, de 3,5% à 26,8 Mds de DH. Dans cette lignée, le premier groupe bancaire national affiche un PNB consolidé de 5,95 Mds de DH, réalisant une progression de 11,5% d’une année à l’autre. Cette évolution tient compte d’une amélioration de 8,6% de la marge d’intérêt, portée à 3,6 Mds de DH grâce à une augmentation significative des produits d’intérêts. Il faut aussi signaler que le résultat des activités de marché s’améliore de 50,5 % à 1,2 Md de DH, tiré vers le haut par les performances des compartiments de la salle des marchés, tandis que la marge sur commissions se contracte de 5,7% à 1 Md de DH, consécutivement à une augmentation des charges de commissions accompagnée d’une baisse des produits, particulièrement des prestations de services bancaires et financiers. Par branche d’activité, le PNB est réalisé à hauteur de 61,4% par la Banque Maroc, Europe et Zone Offshore, alors que les sociétés de financement spécialisées et les banques de détail à l’international y contribuent à hauteur de 14,6% chacune.
Au niveau des charges d’exploitation, celles-ci limitent leur progression à 10,3%, se fixant à 2,6 Mds de DH malgré la poursuite du programme d’extension du réseau d’agences. Le coefficient d’exploitation s’est établi au 30 juin 2009 à 44,1%. Dans ce sillage, le résultat brut d’exploitation s’améliore de 12,4% à
3,3 Mds de DH, alors que le RNPG se bonifie de 10,8% à 1,7 Md de DH, tenant compte des performances favorables des filiales internationales du groupe, à l’image d’ATW Tunisie dont le résultat se bonifie de 27,8%.