La filiale de CFG propose un portefeuille sur mesure pour chaque profil d'épargnant, investi en actions cotés et/ou dans quatre fonds. Des opérations en ligne, moyennant un abonnement annuel. La filiale de la banque d'affaires CFG Group, Dar Tawfir, le premier espace dОdiО И l'Оpargne sur Internet lance son produit Plan d'Оpargne en actions (PEA). BaptisО «CFG Free Actions», c'est le quatriПme produit PEA offert sur la place financiПre nationale, aprПs les offres de la Banque Populaire, Attijariwafa bank et la SociОtО GОnОrale. Le PEA de Dar Tawfir est un produit personnalisО en fonction du profil, de l'aversion au risque, de la capacitО d'Оpargne, des connaissances financiПres et de la disponibilitО de chaque client. «Nos conseillers financiers fabriquent des portefeuilles sur mesure pour les investisseurs», a soulignО Younes Benjelloun, Administrateur directeur gОnОral de CFG Group, lors de la confОrence de presse organisОe, hier И Casablanca, pour le lancement du PEA. Le «CFG Free Actions» offre la possibilitО d'investir directement dans les valeurs cotОes И la Bourse et/ou dans 4 OPCVM (FCP et SICAV) au choix, gОrОes par CFG Gestion, la filiale de Gestion d'Actifs. «L'Оpargnant a le plein choix et la totale libertО d'opter, tout de suite, pour l'investissement direct en actions ou dans les fonds CFG Emergence, CFG construction, CFG performance ou CFG Valeurs», prОcise Younes Benjelloun. Pour gОrer son portefeuille PEA, Dar Tawfir offre au client la possibilitО d'effectuer, lui-mРme, ses opОrations via son site dОdiО «www.dartawfir.ma» ou sur smart phone, moyennant un abonnement annuel de 990 DH (plus deux mois de gratuitО). L'ouverture du PEA se fait chez Dar Tawfir avec une premiПre mise dont le montant est pour l'instant libre, en attendant le seuil minimum И fixer par la circulaire de la Direction des impЩts. Comme annoncО sur nos colonnes hier, le projet de circulaire, qui a a ОtО transmise pour avis aux opОrateurs vendredi dernier, propose un versement initial de 1.000 DH avec un total annuel minimum de 10.000 DH. A rappeler qu'aussi bien La Banque Populaire et Attijariwafa bank que la SociОtО GОnОrale ont dОjИ annoncО la possibilitО d'ouvrir un compte PEA И 100 DH. Pour Younes Benjelloun , «cette disposition n'est pas dОcisive pour les Оpargnants. Fixer le seuil minimum И l'ouverture И 100 ou 500 ou 1.000 DH ne dОcouragera pas les particuliers И opter pour le PEA. D'autant plus que nous prОvoyons d'opОrer les rОadaptations nОcessaires une fois la circulaire adoptОe». A noter que CFG Emergence est un fonds thОmatique spОcialisО dans les petites capitalisations (moins d'un milliard de DH) cotОes И la Bourse. Sa performance cumulОe sur les 5 derniПres annОes est de 157,15%. Sa moyenne annuelle sur la pОriode est de 20,73%. Sur 2010, le rendement est de 19,01%, soit un peu moins des 20,72% rОalisОs par le Masi. «Son comportement est trПs atypique. Il rОalise une performance intОressante lorsque la bourse est en hausse, gОnОralement jusqu'И atteindre celle de l'indice de rОfОrence. Mais sa particularitО est de rОsister mieux au mouvement baissier, en surperformant, dans la plupart des cas, le marchО», indique Younes Benjelloun. Le deuxiПme vОhicule proposО, CFG Construction, est Оgalement un fonds thОmatique spОcialisО dans le secteur de l'immobilier et le BTP. CrОО il y deux ans, sa performance cumulОe est de 18,96%, 11,27% en moyenne annuelle et 19,14% sur 2010. CFG Performance est, quant И lui, un fonds gОnОraliste dont l'objectif est de faire mieux que le marchО. Sa performance est de 240,16% sur 5 ans, 29,82% en moyenne annuelle et 27,82% sur 2010. Enfin, CFG Valeurs affiche 225,16% de gains sur la pОriode, 27,73% en moyenne annuelle et 24,16% И fin 2010.
