Le groupe BMCI a enregistré, au 31 décembre 2025, un résultat net consolidé de 420 millions de dirhams (MDH), en progression de 28,9% par rapport à fin 2024. Dans les comptes sociaux, le résultat net s'est établi à 550 MDH, en forte hausse de 88,5%, indique le groupe dans un communiqué. Le produit net bancaire (PNB) consolidé s'est situé à 3,94 milliards de dirhams (MMDH), en croissance de 4,4% par rapport à l'exercice précédent. Cette évolution est portée par une progression de la marge nette d'intérêt de 4,1%, soutenue notamment par la baisse des charges de refinancement, ainsi que par une hausse des commissions de 7,9%, tirée par le dynamisme des activités spécialisées (monétique, cash management, trade...) et une amélioration du résultat des opérations de marché de 1,8 %, notamment grâce aux activités de change. Concernant les frais de gestion consolidés se sont chiffrés à 2,26 MMDH, en hausse maîtrisée de 1,8% par rapport à fin décembre 2024. Le coefficient d'exploitation consolidé poursuit son amélioration pour atteindre 57,4%, en baisse de 176 points de base (pbs), traduisant un effet de ciseaux positif entre la croissance des revenus et la maîtrise des charges. Le résultat brut d'exploitation consolidé progresse ainsi de 8,6% pour atteindre 1,68 MMDH, reflétant la bonne dynamique opérationnelle du groupe. Dans les comptes sociaux, il ressort à 1,48 MMDH (+11,5%). Le coût du risque consolidé s'établit à 912 MDH, en hausse de 12,5%, intégrant un renforcement des provisions, notamment sur les portefeuille de crédits et les filiales. À l'inverse, dans les comptes sociaux, le coût du risque recule de 33,6%, traduisant une amélioration de la qualité du portefeuille, avec un taux de couverture atteignant 81% (contre 80,1% en 2024). Pour ce qui est du résultat avant impôt consolidé, il a atteint 739 MDH (+3,1%), tandis que le résultat avant impôt social enregistre une forte hausse de 72,3%. Une activité commerciale contrastée, mais globalement dynamique Les crédits par caisse à la clientèle consolidés ont diminué de 0,6% à 58,83 MMDH, principalement en raison d'un effet de base lié à des opérations ponctuelles sur les crédits court terme en 2024. Les dépôts de la clientèle consolidés ont augmenté de 4,4% à 50,55 MMDH, soutenus par une collecte dynamique, notamment sur les ressources non ou faiblement rémunérées, tant sur les segments Retail que Corporate. Les engagements par signature consolidés ont enregistré une forte hausse de 103,9%, atteignant 39,28 MMDH, sous l'effet cumulé de la revue du périmètre des autorisations et de la montée en activité. Par ailleurs, la production de crédits amortissables affiche une croissance notable de 19%, témoignant d'une bonne dynamique commerciale. Une structure financière solide et des fondamentaux renforcés Le groupe BMCI maintient une structure financière robuste avec des ratios supérieurs aux exigences réglementaires, à savoir un ratio de solvabilité consolidé de 13,4% (15,1% en social) et un ratio de liquidité consolidé de 118% (140% en social). Enfin, l'agence internationale de notation Fitch a confirmé en décembre 2025 la solidité financière du groupe BMCI avec une note à long terme AA+ (mar), une perspective d'évolution négative et une note à court terme F1+ (mar). Ces notes figurent parmi les meilleures attribuées au niveau national. La BMCI, dont l'actionnaire de référence est le groupe BNP Paribas, exerce une activité de banque universelle, qui s'adresse à tout type de clientèle, à savoir les particuliers (y compris les Marocains Résidant à l'Etranger), les professionnels et les entreprises. Pour mieux satisfaire les besoins de ses clients, le groupe BMCI met à leur disposition, à travers son réseau de 249 agences au Maroc, toute l'expertise et le savoir-faire de ses filiales et entités spécialisées, notamment en matière de financements structurés, de transactions boursières, de Leasing, etc.
