Selon Bank Al-Maghrib, la dynamique s'accompagne d'une légère baisse des taux d'intérêt sur les nouveaux crédits et d'une augmentation de la demande, tant pour les prêts à l'habitat que pour les crédits à la consommation. Suivez La Vie éco sur Telegram Le financement participatif destiné à l'habitat, sous forme notamment de Mourabaha immobilière (y compris les marges constatées d'avance), a poursuivi sa progression pour s'établir à 27,7 milliards de dirhams (MMDH) à fin août 2025, contre 23,5 MMDH une année auparavant, selon Bank Al-Maghrib (BAM). Ce financement a enregistré une augmentation de 18,2% en glissement annuel et de 11,4% par rapport à fin décembre 2024, précise BAM dans son récent tableau de bord « Crédits-Dépôts bancaires ». Pour leur part, les crédits accordés aux ménages se sont établis à 391,2 MMDH, en augmentation annuelle de 3%. Cette évolution recouvre une hausse de 3% des prêts à l'habitat et de 3,9% des crédits à la consommation. Au titre du deuxième trimestre (T2) de 2025, les banques font état de critères d'octroi inchangés aussi bien pour les prêts à l'habitat que pour ceux à la consommation. Pour ce qui est de la demande, elle aurait augmenté tant pour les crédits à l'habitat que pour ceux à la consommation. Concernant les taux appliqués aux nouveaux crédits, ils sont ressortis, au T2-2025, globalement en baisse à 5,77% par rapport au trimestre précédent, recouvrant des diminutions de 25 points de base (pb) à 6,88% pour les crédits à la consommation et de 6 pb à 4,68% pour les prêts à l'habitat.
