Le financement participatif destiné à l'habitat, sous forme notamment de Mourabaha immobilière (y compris les marges constatées d'avance), a poursuivi sa progression pour s'établir à 28,7 milliards de dirhams (MMDH) à fin octobre 2025, contre 24,1 MMDH une année auparavant, selon Bank Al-Maghrib (BAM). Ce financement a enregistré une hausse de 19% en glissement annuel et de 15,2% par rapport à fin décembre 2024, précise BAM dans son récent tableau de bord « Crédits-Dépôts bancaires ». Pour leur part, les crédits accordés aux ménages se sont établis à 393,6 MMDH, en augmentation annuelle de 3,1%. Cette évolution recouvre une progression de 3,3% des prêts à l'habitat et de 4,5% des crédits à la consommation. Lire aussi : Crédit bancaire : un encours de 1.188,2 MMDH à fin octobre (BAM) Au titre du troisième trimestre (T3) de 2025, les banques font état de critères d'octroi inchangés pour les prêts à l'habitat et assouplis pour ceux à la consommation. S'agissant de la demande, elle aurait reculé pour les crédits à l'habitat et stagné pour ceux à la consommation. Concernant les taux appliqués aux nouveaux crédits, ils sont ressortis, au T3-2025, globalement en baisse à 5,71% par rapport au trimestre précédent, recouvrant une diminution de 4 points de base à 4,64% pour les prêts à l'habitat et une quasi-stagnation à 6,89% pour les crédits à la consommation.
