* Le résultat net part du groupe explose pour atteindre 1,014 Md de DH (+75,7%). * Meilleure collecte des ressources locales. Le Groupe Banques Populaires tire largement son épingle du jeu au terme du 1er semestre 2006. C'est ce qui ressort des chiffres dévoilés la semaine dernière par Noureddine Omary, président du Groupe, à l'occasion de la présentation des résultats. Dans un contexte marqué par la surliquidité bancaire, le total bilan du Groupe s'est consolidé, enregistrant une hausse de 13,10% à 126 Mds de DH, au moment où les efforts commerciaux déployés ont permis de hisser le résultat brut consolidé à 1,8 Md de DH, soit une augmentation de pratiquement 15% par rapport à fin juin 2005. Pour sa part, témoin d'un bon comportement des différentes activités, le produit net bancaire consolidé s'accroît de 8% à 3,02 Mds de DH, dopé par le résultat des opérations de marché, lequel enregistre une hausse de 65,5%. La marge sur commissions (+14,1%), ainsi que la marge d'intérêt ont suivi la même tendance haussière, quoique de moindre ampleur. Concernant le résultat brut d'exploitation, il s'améliore de 14,9% à 1,8 Md de DH, tandis que le résultat net part du groupe, le plus important du secteur bancaire, explose pour atteindre 1,014 Md de DH, soit une progression de 75,7%, et ce malgré une dotation aux provisions pour créances en souffrance de 625 MDH. Quant aux fonds propres part du groupe, les plus importants du secteur bancaire, ils atteignent 12,86 Mds de DH, en progression de 18% par rapport à la même période de l'exercice précédent, plaçant le ROE à 14,6% contre 10% à fin juin 2005. CPM : indicateurs en hausse Les comptes sociaux du Crédit Populaire du Maroc (Banques Populaires Régionales + Banque Centrale Populaire) font ressortir une nette amélioration des indicateurs de performance. Ainsi, le total bilan du CPM a atteint presque 120 Mds de DH (+12,2%), tandis que les fonds propres ont augmenté de 17% à 12,4 Mds de DH. Les dépôts de la clientèle ont atteint 103,7 Mds de DH, en augmentation de 11,4% par rapport au 30 juin 2005, hissant la part de marché du Groupe autour de 30% (hors ex-OFS). «Une progression qui s'explique tant par l'intensification de la collecte sur le marché local (+18,5%) que par l'extension du réseau d'agences de proximité (+49 nouveaux points de vente) et le recrutement de 224.144 nouveaux clients depuis le 30 juin 2005», souligne Omary. Sur ce point précis, une nouvelle dynamique a été initiée depuis 2001 pour renforcer la collecte des ressources locales qui ont atteint 51,7 Mds de DH au terme du 1er semestre 2006, et représentant désormais 50% des ressources globales contre 42% en 2001. «Cela traduit notre volonté de contribuer davantage à la bancarisation de la population marocaine, à travers notamment le développement d'un réseau de proximité et l'amélioration de l'accessibilité aux services bancaires de base», soutient Omary. N'empêche que, parallèlement, le CPM continue à mener la danse sur le segment des MRE au sein duquel l'additionnel des ressources par rapport au 30 juin 2005 s'élève à presque 2,5 Mds de DH; ce qui porte le niveau des ressources MRE à presque 52 Mds de DH à fin juin 2006. Par ailleurs, le CPM améliore davantage la structure de ses ressources, réparties désormais à hauteur de 60,7% pour les ressources non rémunérées et de 39,3% pour celles rémunérées. Une structure qui entraîne une meilleure maîtrise du coût des ressources, en baisse de 0,04 point par rapport au 30 juin 2005, permettant ainsi «d'offrir des conditions de taux débiteurs avantageuses». Sur le volet des crédits à l'économie où la part de marché est de 22,5% (hors ex-OFS), le CPM enregistre une hausse de 11,1% à 53,5 Mds de DH grâce au développement significatif des crédits à l'investissement et au financement de l'immobilier. Le produit net bancaire enregistre, quant à lui, une progression de 5,6% à pratiquement 2,8 Mds de DH, tirée par le résultat sur les opérations de marché qui progresse de 49,3%. Le résultat brut d'exploitation, en hausse de 7,8%, atteint 1,5 Md de DH; ce qui ramène le coefficient d'exploitation à 44,05%, soit -1,51 point par rapport à la même période du dernier l'exercice . Quant au résultat net, il s'établit à 758 MDH, soit un accroissement de 18,8%, grâce à l'évolution du PNB ainsi qu'à la poursuite de l'effort de maîtrise du risque crédit. A préciser que la dotation aux provisions pour créances en souffrance s'est élevée à 545 MDH contre 636 millions à fin juin 2005. Il faut rappeler que plusieurs actions initiées ont permis notamment de soutenir la dynamique de croissance du Groupe. Outre le lancement du programme Business Project dédié à l'entreprise (cf www. financesnews.press.ma), le Groupe a procédé à la signature d'une convention de partenariat avec la Fédération des PME relative à un plan d'action triennal (2006-2008) et visant à «coordonner les actions communes des deux institutions pour soutenir et accompagner les PME/PMI tant au niveau national que régional». A cela s'ajoute, entre autres, l'impact de la baisse des taux des crédits d'investissement (5,50%) et des crédits immobiliers (6,32%). Par ailleurs, il a été procédé à l'ajustement de la structure organisationnelle afin de mieux accompagner les ambitions de développement de la BCP.
